Meine Dienstleistungen
Finanz- und Pensionsplanung
Eine auf Ihre persönliche Lebenssituation abgestimmte Finanzplanung zeigt Ihnen Ihre finanzielle Vermögensentwicklung bis zur Pension und danach bis ins hohe Alter auf. Dadurch erhalten Sie zusätzlich persönliche finanzielle Sicherheit.
Durch die langfristige Planung bei Bildung und Auflösung von Vorsorgegeldern werden erhebliche Steueroptimierungspotentiale aufgezeigt. Frühpensionierungswünsche oder die Auswirkungen von einschneidenden Revisionen von AHV, BVG und Säule 3a können dabei in Ihrer persönlichen Finanzplanung nachvollziehbar abgebildet werden.
Genau hier setze ich mit der ganzheitlichen Beratung und Planung aller Finanzbereiche an. Profitieren Sie von meiner langjährigen Erfahrung und Unabhängigkeit gegenüber Banken und Versicherungen.
Die aktive Begleitung durch den Finanzplan-Ersteller bei der Umsetzung hilft Ihnen, keine Massnahmen zu verpassen.
Planen Sie Ihren Ruhestand? Machen Sie sich Gedanken über eine vorzeitige Pensionierung? Fragen Sie sich, ob ein Kapitalbezug oder die Pensionskassenrente die richtige Variante ist?
Eine Berechnung, abgestimmt auf Ihre persönliche Situation und Bedürfnisse, wird Ihnen die nötige Ruhe und ein sicheres Gefühl geben. Je früher Sie mit der Planung beginnen, umso flexibler und individueller können Ihre Wünsche und Ansprüche im Alter berücksichtigt werden.
Steuern
Einkommensveränderungen, Bonus, Heirat, Kinder, Eigenheim, Trennung, Scheidung, Vorsorge, Pensionierung, Erbschaft; jedes Ereignis hat Auswirkungen auf Ihre Steuern. Darum heisst Steuern sparen, Steuern planen.
Optimierungsmöglichkeiten sind möglichst zeitnah im betreffenden Kalenderjahr zu prüfen!
Gerne übernehme ich für Sie auch das Ausfüllen Ihrer jährlichen Steuererklärung, die Prüfung Ihrer Steuerrechnung und die Vertretung gegenüber den Steuerbehörden zu einem fairen Preis.
Profitieren Sie von meinem Fachwissen, langjährigen Erfahrung und mit der Gewähr, dass Sie keine Abzüge vergessen.
Vorsorge / BVG
Bestimmt haben Sie sich auch schon gefragt, ob Sie und Ihre Familie heute und im Alter ausreichend abgesichert sind. Deckungslücken oder Überversicherungen bei Invalidität und Todesfall werden aufgezeigt und auf die aktuelle und künftige Lebenssituation angepasst. Bestehende Vorsorgeverträge werden konsequent auf deren Preis-/Leistungsverhältnis überprüft und allenfalls durch kostengünstigere Lösungen ersetzt.
Mit meiner Vorsorgeberatung stellen Sie sicher, dass Ihre Risiken optimal und kostengünstig abgedeckt sind, und Sie und Ihre Familie den gewohnten Lebensstandard in allen Situationen erhalten können.
Für KMU-Inhaber sind dabei im Bereich BVG und KTG mit geeigneten Lösungen erhebliche Kosteneinsparungen zu erzielen.
Lassen Sie mich einen unabhängigen Preis-Leistungs-Vergleich durchführen.
Ehe und Konkubinat
Auf sämtliche Fragen im Zusammenhang mit Kostenbeteiligungen im gemeinsamen Haushalt mit Kindern, WG und Konkubinat erhalten Sie von mir auf Ihre persönliche Situation abgestimmte Antworten.
Bei geplanten Trennungen oder Scheidungen ist eine vorgängige Beratung von grösstem finanziellem Nutzen, wenn die Eckpunkte anhand einer Auslegeordnung gemeinsam und einvernehmlich definiert werden können.
Eigenheim
Der grösste Wunsch vieler sind die eigenen vier Wände. Ich biete Ihnen eine umfassende Beratung beim Kauf und der Finanzierung Ihres Eigenheimes damit Ihr Traum Wirklichkeit wird.
Mit dem richtigen Hypothekarprodukt und Verhandlung des Zinssatzes können Sie auch bei Verlängerung von Hypotheken Ihre Wohnkosten erheblich senken, womit Kapital für zukünftige Unwägbarkeiten frei wird.
Anlagen
Möchten Sie eine diversifizierte, flexible Anlagestrategie mit steuerschonenden Erträgen einrichten oder sind Sie an einer Alternative eines BVG-Rentenbezuges interessiert?
Die Erfüllung Ihrer Ziele und Wünsche stehen im Mittelpunkt unserer Anlageberatung. Gemeinsam mit Ihnen legen wir die optimale Anlagestrategie, Zeitpunkt und Bezugshöhe des monatlichen Kapitalbedarfes fest.
Versicherungen
Über mein Netzwerk kann ich Ihnen von sämtlichen Versicherungsgesellschaften die kostengünstigsten Deckungsvarianten und Prämien anbieten.
Ehe-/ Erbrecht
Die Errichtung von Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung und Testament bringt Ihnen die Gewissheit, dass unabhängig Ihres Gesundheitszustandes alles in Ihrem Sinne geregelt ist. Ist es angezeigt, den überlebenden Ehegatten/ Lebenspartner/in maximal zu begünstigen, Kinder zu Lebzeiten durch eine Schenkung finanziell zu unterstützen, oder leben Sie in einer Patchwork-Familie mit Kindern aus verschiedenen Beziehungen?
Ich berate Sie gerne in diesen sehr persönlichen Aufgabenstellungen und helfe Ihnen bei der Abfassung von individuellen Verträgen und Testamenten. Durch eine gezielte Planung können allenfalls Erbschafts- und Schenkungssteuern reduziert und Erbstreitigkeiten verhindert werden. Ich übernehme für Sie auch Willensvollstrecker- und Erbenvertretungsmandate und führe Erbteilungen durch.
Finanz- und Pensionsplanung
Eine auf Ihre persönliche Lebenssituation abgestimmte Finanzplanung zeigt Ihnen Ihre finanzielle Vermögensentwicklung bis zur Pension und danach bis ins hohe Alter auf. Dadurch erhalten Sie zusätzlich persönliche finanzielle Sicherheit.
Durch die langfristige Planung bei Bildung und Auflösung von Vorsorgegeldern werden erhebliche Steueroptimierungspotentiale aufgezeigt. Frühpensionierungswünsche oder die Auswirkungen von einschneidenden Revisionen von AHV, BVG und Säule 3a können dabei in Ihrer persönlichen Finanzplanung nachvollziehbar abgebildet werden.
Genau hier setze ich mit der ganzheitlichen Beratung und Planung aller Finanzbereiche an. Profitieren Sie von meiner langjährigen Erfahrung und Unabhängigkeit gegenüber Banken und Versicherungen.
Die aktive Begleitung durch den Finanzplan-Ersteller bei der Umsetzung hilft Ihnen, keine Massnahmen zu verpassen.
Planen Sie Ihren Ruhestand? Machen Sie sich Gedanken über eine vorzeitige Pensionierung? Fragen Sie sich, ob ein Kapitalbezug oder die Pensionskassenrente die richtige Variante ist?
Eine Berechnung, abgestimmt auf Ihre persönliche Situation und Bedürfnisse, wird Ihnen die nötige Ruhe und ein sicheres Gefühl geben. Je früher Sie mit der Planung beginnen, umso flexibler und individueller können Ihre Wünsche und Ansprüche im Alter berücksichtigt werden.
Steuern
Einkommensveränderungen, Bonus, Heirat, Kinder, Eigenheim, Trennung, Scheidung, Vorsorge, Pensionierung, Erbschaft; jedes Ereignis hat Auswirkungen auf Ihre Steuern. Darum heisst Steuern sparen, Steuern planen.
Optimierungsmöglichkeiten sind möglichst zeitnah im betreffenden Kalenderjahr zu prüfen!
Gerne übernehme ich für Sie auch das Ausfüllen Ihrer jährlichen Steuererklärung, die Prüfung Ihrer Steuerrechnung und die Vertretung gegenüber den Steuerbehörden zu einem fairen Preis.
Profitieren Sie von meinem Fachwissen, langjährigen Erfahrung und mit der Gewähr, dass Sie keine Abzüge vergessen.
Anlagen
Möchten Sie eine diversifizierte, flexible Anlagestrategie mit steuerschonenden Erträgen einrichten oder sind Sie an einer Alternative eines BVG-Rentenbezuges interessiert?
Die Erfüllung Ihrer Ziele und Wünsche stehen im Mittelpunkt unserer Anlageberatung. Gemeinsam mit Ihnen legen wir die optimale Anlagestrategie, Zeitpunkt und Bezugshöhe des monatlichen Kapitalbedarfes fest.
Vorsorge / BVG
Bestimmt haben Sie sich auch schon gefragt, ob Sie und Ihre Familie heute und im Alter ausreichend abgesichert sind. Deckungslücken oder Überversicherungen bei Invalidität und Todesfall werden aufgezeigt und auf die aktuelle und künftige Lebenssituation angepasst. Bestehende Vorsorgeverträge werden konsequent auf deren Preis-/Leistungsverhältnis überprüft und allenfalls durch kostengünstigere Lösungen ersetzt.
Mit meiner Vorsorgeberatung stellen Sie sicher, dass Ihre Risiken optimal und kostengünstig abgedeckt sind, und Sie und Ihre Familie den gewohnten Lebensstandard in allen Situationen erhalten können.
Für KMU-Inhaber sind dabei im Bereich BVG und KTG mit geeigneten Lösungen erhebliche Kosteneinsparungen zu erzielen.
Lassen Sie mich einen unabhängigen Preis-Leistungs-Vergleich durchführen.
Eigenheim
Der grösste Wunsch vieler sind die eigenen vier Wände. Ich biete Ihnen eine umfassende Beratung beim Kauf und der Finanzierung Ihres Eigenheimes damit Ihr Traum Wirklichkeit wird.
Mit dem richtigen Hypothekarprodukt und Verhandlung des Zinssatzes können Sie auch bei Verlängerung von Hypotheken Ihre Wohnkosten erheblich senken, womit Kapital für zukünftige Unwägbarkeiten frei wird.
Ehe-/ Erbrecht
Die Errichtung von Vorsorgeauftrag, Patientenverfügung und Testament bringt Ihnen die Gewissheit, dass unabhängig Ihres Gesundheitszustandes alles in Ihrem Sinne geregelt ist. Ist es angezeigt, den überlebenden Ehegatten/ Lebenspartner/in maximal zu begünstigen, Kinder zu Lebzeiten durch eine Schenkung finanziell zu unterstützen, oder leben Sie in einer Patchwork-Familie mit Kindern aus verschiedenen Beziehungen?
Ich berate Sie gerne in diesen sehr persönlichen Aufgabenstellungen und helfe Ihnen bei der Abfassung von individuellen Verträgen und Testamenten. Durch eine gezielte Planung können allenfalls Erbschafts- und Schenkungssteuern reduziert und Erbstreitigkeiten verhindert werden. Ich übernehme für Sie auch Willensvollstrecker- und Erbenvertretungsmandate und führe Erbteilungen durch.
Ehe und Konkubinat
Auf sämtliche Fragen im Zusammenhang mit Kostenbeteiligungen im gemeinsamen Haushalt mit Kindern, WG und Konkubinat erhalten Sie von mir auf Ihre persönliche Situation abgestimmte Antworten.
Bei geplanten Trennungen oder Scheidungen ist eine vorgängige Beratung von grösstem finanziellem Nutzen, wenn die Eckpunkte anhand einer Auslegeordnung gemeinsam und einvernehmlich definiert werden können.